МТС Инвестиции — ПИФ «Сберегательный»

ПИФ или паевой инвестиционный фонд объединяет средства разных инвесторов для вложения в финансовые инструменты. Доля инвестора в фонде зависит от размера вложения и для обозначения вклада каждого участника используется условная величина – пай. Если один пай стоит 100 рублей, и инвестор вложил 1000 рублей, то он получит 10 паёв, которые удостоверяют его права на долю в фонде. Деньгами фонда управляет команда профессиональных управляющих, которые подбирают перспективные направления для инвестиций.

В МТС Инвестиции можно инвестировать в фонд от 100 рублей. Максимальная сумма инвестиций не ограничена.

В МТС Инвестиции можно инвестировать в фонды с двумя классами активов и двумя базовыми валютами: акции и облигации, номинированные в рублях или долларах.

В фондах акций инвестирование средств осуществляется преимущественно в акции, а в фондах облигаций – в облигации.
Облигации – это ценные бумаги с фиксированной доходностью. Компания или государство выпускают облигации, чтобы взять деньги в долг и позже возвращают их с процентами. В наши паевые фонды включаются облигации наиболее надежных компаний-эмитентов с высокими рейтингами кредитного качества. Поэтому вложение в фонды облигаций наименее рискованны и обеспечивают стабильную доходность из года в год. Вы можете увидеть это на графике стоимости пая.
Активы фондов акций, а также фонда Биотехнологии состоят преимущественно из акций – долей в компаниях. Владелец акции может заработать на изменении цены акции, а также получать часть прибыли компании в форме дивидендов. Получаемые дивиденды включаются в имущество фонда и обеспечивают дополнительный рост стоимости пая. Цена акций может расти или падать в зависимости от многих факторов, поэтому при инвестировании в фонды акций риски инвестора будут выше, а равно будет выше и потенциальная доходность.

Это основной документ, подробно описывающий фонд, паи которого вы планируете приобрести. По сути, это является договором, который вы заключите с управляющей компанией при приобретении инвестиционных паёв. Правила определяют то, в какие категории ценных бумаг будут инвестироваться ваши средства, какие комиссии будут взиматься при управлении, и другие важные аспекты работы фонда.
С этим документом следует обязательно ознакомиться перед приобретением инвестиционных паёв. Актуальная редакция Правил всегда находится на сайте управляющей компании.    

Есть четыре способа приобрести паи:
•    Установить мобильное приложение МТС Инвестиции, пройти регистрацию -идентификацию по паспортным данным, выбрать фонд и произвести оплату;
•    Пройти регистрацию на сайте mts.investments
выбрать фонд и произвести оплату*.
•    Пройти регистрацию на сайте sistema-capital.com
выбрать фонд и произвести оплату*.
•    Обратиться к Агенту – ПАО МТС Банк. Адреса Агента: https://mts.investments/contact_company/
     * Оплатить можно:
      - банковской картой;
      - по реквизитам фонда в отделении вашего банка или через интернет-банк.

Вложение средств фонда в ценные бумаги десятков компаний с высоким рейтингом кредитного качества делает паевой фонд более безопасным для инвесторов, чем самостоятельная торговля. Однако доходность не гарантирована, так как стоимость активов фонда может как вырасти, так и снизиться.
Активы фонда хранятся в специализированном депозитарии – независимой организации, обеспечивающей дополнительный контроль за их сохранностью и соблюдением инвестиционной декларации. Деятельность управляющей компании и специализированного депозитария контролируется ЦБ РФ.

Как только вы инвестировали средства в паевой фонд, вы становитесь владельцем определенного количества паёв этого фонда. Рост стоимости ценных бумаг, из которых состоят активы фонда, а также поступление в фонд купонных и дивидендных выплат приводит к росту стоимости активов фонда. Вместе с ней пропорционально растет и стоимость паёв — доли фонда, которой вы владеете.

Управляющая компания по закону является налоговым агентом и поэтому самостоятельно удерживает и выплачивает налоги – 13% от полученного инвестиционного дохода для граждан РФ. Налог удерживается при продаже паёв. Если же инвестор владеет паями ПИФ более трёх лет, он освобождается от уплаты налога.

Отзыв лицензии УК не нарушает финансовых интересов клиентов. На этот случай предусмотрен жёсткий регламент расформирования фонда под контролем ЦБ РФ: имущество фонда продаётся, а пайщики получают деньги пропорционально количеству принадлежащих им паёв. Кроме процедуры расформирования возможна передача фонда в управление другой управляющей компании, и тогда инвестор продолжит владеть паями и получать доходность независимо от судьбы управляющей компании.

СЧА или стоимость чистых активов – это стоимость всех активов паевого фонда, находящихся в управлении за вычетом обязательств фонда. Расчетная стоимость пая – показатель стоимости пая, рассчитанный как соотношение СЧА и количества паёв фонда. Показатели по открытым фондам рассчитываются и публикуются на сайте компании и в мобильном приложении каждый рабочий день.

Надбавка – это комиссия при приобретении паёв.
Скидка – это комиссия при продаже паёв.
Размер надбавки и скидки устанавливается Правилами доверительного управления фонда.  
Вы можете найти информацию о надбавках и скидках по каждому фонду на сайте на странице фонда или в разделе О фонде в мобильном приложении. Наши скидки и надбавки одни из самых низких на рынке.

В мобильном приложении МТС Инвестиции, в личном кабинете на сайте или в открытых источниках информации, таких как investfunds.ru.

Обычно выдача паёв занимает 3-5 рабочих дней с момента перевода средств по реквизитам или оплаты банковской картой.

Покупка паёв осуществляется по цене пая, действующей на день, предшествующий выдаче паёв. Цена пая по состоянию на определенный день всегда становится известна только на следующий рабочий день, так как активы оцениваются по цене закрытия торгов на бирже и нужно время для завершения всех расчетов и сверки данных со специализированным депозитарием.

Мы рекомендуем вкладывать средства в ПИФ не менее, чем на год. Инвестируя на срок более трех лет, вы также будете освобождены от уплаты налога на инвестиционный доход.

Заявка – документ, который оформляется для приобретения, обмена или погашения (продажи) инвестиционных паев. В результате подачи заявки на приобретение паёв вы получаете реквизиты транзитного счета фонда. После перевода средств на эти реквизиты, далее они будут инвестированы в фонд. Кроме того, заявка на приобретение носит бессрочный характер и вносить деньги по ней можно неограниченное число раз.

Команда профессиональных управляющих активами с финансовым образованием, многолетним опытом работы и, соответствующие квалификационным требованиям, предъявляемым Центральным Банком России.
Более подробно о них можно прочитать в разделе О компании на нашем сайте.

Если вы уже купили ПИФ, значит у вас есть заявка на приобретение. Такая заявка является постоянно действующей. Для последующего приобретения паёв вам достаточно перевести деньги по реквизитам транзитного счета фонда или оплатить банковской картой.

Правила доверительного управления фондами, представленными в МТС Инвестиции предусматривают операцию обмена паёв одного фонда на паи другого фонда (кроме фонда ОПИФ рыночных финансовых инструментов Система Капитал – Биотехнологии).
Подать заявку на обмен можно через:
- личный кабинет на сайте mts.investments или sistema-capital.com,
- мобильное приложение МТС Инвестиции,
- агента ПАО МТС-Банк.
После подачи заявки на обмен Регистратор в течение 5 рабочих дней вносит расходные   и приходные записи по лицевым счетам.
Стоимость, по которой будет произведён обмен, фиксируется на предшествующий день внесения расходной/приходной записи. Комиссий при обмене нет.

ИНН или идентификационный номер налогоплательщика необходим управляющей компании для расчета и удержания налога на доходы при продаже ПИФ.

Нужно внести изменения в анкету в личном кабинете на сайте sistema-capital.com. При выводе средств вы можете указать реквизиты любого принадлежащего вам банковского счета. Также необходимо вносить соответствующие изменения в анкету при изменении ваших паспортных данных или иных сведений, которые вы сообщили управляющей компании при первоначальном приобретении инвестиционных паев.

Комиссии необходимы для поддержания работы управляющей компании и привлечения первоклассных специалистов, управляющих активами. Наш приоритет – максимально выгодные и справедливые условия инвестирования для наших клиентов, поэтому наши комиссии одни из самых низких на рынке. Полная структура вознаграждения и расходов за управление фондом по закону раскрыта в Правилах доверительного управления фондом. Их соблюдение в том числе контролирует специализированный депозитарий.

При зачислении средств на счет фонда управляющая компания сверяет сведения об инвесторах со специализированным депозитарием и регистратором фонда. Контроль поступления средств ведётся по ФИО клиентов, номерам заявок и наименованиям фондов. Для автоматического и быстрого зачисления денег в ПИФ достаточно указать ФИО и номер заявки.
В качестве более удобной альтернативы переводу по реквизитам вы можете воспользоваться оплатой банковской картой.

Да, может. Если ребенку до 14 лет, то документы от его имени будет подписывать родитель или законный представитель (опекун). Для детей старше 14 лет документы подписывают его родитель и сам ребёнок. Покупка осуществляется только в офисе компании или в пунктах приема заявок агента ПАО МТС-Банк.

Да, можно. Инвестиционный пай – это ценная бумага, которую можно подарить или унаследовать.

Обычно заявка на погашение паёв обрабатывается в течение 3-5 рабочих дней. Максимальный срок по правилам фонда может занимать до 10 рабочих дней, но обычно мы справляемся быстрее.

Такая возможность не предусмотрена для открытых паевых инвестиционных фондов.
Приобрести паи данных фондов возможно на сайте mts.investments, sistema-capital.com или через мобильное приложение  МТС Инвестиции. Паи биржевых фондов при этом доступны к покупке именно через брокерский счёт.

За открытие и ведение лицевых счетов комиссии не предусмотрены.
Для закрытия лицевого счёта в реестре владельцев инвестиционных паёв клиенту необходимо подать заявление на закрытие лицевого счёта в реестре владельцев инвестиционных паёв.
Для получения формы заявления необходимо направить запрос на официальный электронный адрес ООО УК Система Капитал support@sistema-capital.com.
Закрытие лицевого счёта возможно после погашения (продажи) паёв.

БПИФ — это фонд, паи которого торгуются на бирже. Инвестиционные стратегии БПИФ определяют структуру активов фондов и, как правило, повторяют состав соответствующего биржевого индекса. Купить или продать паи такого фонда можно самостоятельно на Московской Бирже, открыв брокерский счёт.

•    Управляющая компания создает биржевой паевой инвестиционный фонд (БПИФ) — набор ценных бумаг.
•    Вы приобретаете у брокера паи — долю в фонде. Паи БПИФ может купить любой желающий во время торгов на Московской бирже.
•    Растёт стоимость ценных бумаг, которые входят в БПИФ — растёт стоимость паев и доходность ваших инвестиций.
•    Вы продаете паи и получаете доход — разницу между покупкой и продажей.

Купите паи БПИФ у вашего брокера или в приложении МТС Инвестиции: по тикеру (короткое обозначение фонда заглавными латинскими буквами) найдите нужный БПИФ. Минимальная покупка от 1 пая, актуальная стоимость пая публикуется на сайте МосБиржи или у брокера.

Вы можете продать паи БПИФ частично или полностью во время торгов на Московской бирже и вывести деньги с вашего брокерского счёта в любой момент в соответствии с правилами работы вашего брокера.

Все расходы и комиссии закреплены в Правилах доверительного управления. Также ваш брокер может взимать ежемесячную стоимость за обслуживание счета, комиссии за сделки и другие расходы. Уточните тарифы у компании, где открыт брокерский счёт.

Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) — специальный счёт для вложений в    ценные бумаги, который даёт возможность получить доход и вернуть налоги. Управляющая компания инвестирует ваши денежные средства в ценные бумаги для получения вами дохода по этим бумагам, независимо от того, каким будет такой доход, у вас сохраняется с возможность получения налогового вычета.

Мы предлагаем клиентам при оформлении ИИС выбрать инвестиционную стратегию – правила, по которым будет управляться ваш ИИС. Стратегия определяет, в какие виды ценных бумаг будет инвестировать управляющая компания. Инвестиционные стратегии отличаются уровнем потенциального дохода и возможного риска. В настоящее время можно оформить онлайн три стратегии ИИС: Рынки акций, ОФЗ и Фонды облигаций.

Онлайн оформление инвестиционного счёта займет от одной до пяти минут. Оформление в офисе МТС Банка потребует чуть больше времени.

Вы заключаете договор ИИС онлайн в приложении или на сайте МТС Инвестиции, или офлайн в отделении МТС Банка.
Вносите минимальную сумму денежных средств — от 100 рублей (сумма может отличаться по разным видам инвестиционных стратегий).
Получаете доход от профессионального управления ценными бумагами и гарантированный налоговый вычет от государства.

На текущий момент существуют два типа налогового вычета:
•    Вычет типа А. Государство возвращает часть полученного от вас налога на доходы физических лиц (13-15% процентов от вашей заработной платы, премии и прочих выплат). В рамках данного типа вычета возвращается часть ранее уплаченного вами налога, равная 13% от взноса на ИИС за тот же календарный год, но не больше 52 тысяч за один календарный год.
•    Вычет типа Б. Вы не платите подоходный налог по операциям с ценными бумагами за все время действия счета ИИС (применяется при закрытии ИИС).

При закрытии ИИС через 3 года после его открытия вы можете направить в управляющую компанию требование о получении налогового вычета типа Б. Либо подать в налоговую декларацию с применением налогового вычета типа А по окончании календарного года, в течении которого вы инвестировали денежные средства на свой ИИС. Получить вычет типа А вы можете в упрощенном порядке. Для этого не нужно предоставлять налоговую декларацию — достаточно подписать заявление на получение вычета в личном кабинете налогоплательщика на сайте Налоговой службы.

•    Минимальный срок владения ИИС — 3 полных года от даты открытия счета. Датой открытия счёта считается дата первой минимальной инвестиции.
•    При закрытии ИИС ранее 3 лет вы автоматически лишаетесь прав на налоговый вычет по этому счёту за весь срок его действия. Даже если вы уже получили налоговый вычет по типу А, вам придётся вернуть его государству.
•    Любое снятие денежных средств до окончания трехлетнего срока приведет к закрытию счёта.
•    Максимальный срок владения ИИС не ограничен. Вы можете пользоваться вычетами по ИИС ежегодно в течение 3, 5 или даже 10 лет на ваше усмотрение.
•    Максимальная сумма инвестиции на ИИС в течение одного календарного года равна 1 млн рублей.
У одного физического лица может быть одновременно только один ИИС. Исключением является перевод ИИС от одной компании в другую. Этот случай подразумевает одновременное существование двух ИИС, но только для целей перевода активов и на срок не более 1 месяца.

В МТС Инвестициях вы можете открыть счёт ИИС, инвестировав всего 100 рублей, например, по стратегии Фонды облигаций. Для оформления скачайте приложение или пройдите по ссылке для оформления на сайте.

Вы потеряете право на налоговый вычет по этим двум счетам. Если вы уже получали вычет типа А по первому ИИС — придётся его вернуть государству.

Да, получите.

К сожалению, нет. Вычет могут использовать только налоговые резиденты РФ – физические лица, фактически находящиеся в России не менее 183 календарных дней в течение 12 следующих подряд месяцев (п. 2 ст. 207 НК РФ).

Применение налогового вычета по ИИС предусмотрено по доходам:
•    от работы по найму;
•    полученным по гражданско-правовым договорам (например, договорам аренды, выполнения работ и др.).

Применение налогового вычета по ИИС НЕ предусмотрено по доходам:
•    от операций с ценными бумагами;
•    от операций РЕПО;
•    в виде выигрышей, полученных участниками азартных игр и участниками лотерей;
•    в виде сумм прибыли контролируемой иностранной компании от долевого участия.

Подпишите предзаполненное заявление в Личном кабинете на сайте ФНС и выберете счёт для зачисления денег
Краткая инструкция по получению вычета типа А по ИИС в упрощённом порядке:
•    Доверительный управляющий направляет в налоговый орган информацию об открытом ИИС, а также о сумме денежных средств, внесённых на ИИС. Как правило, это ежегодно происходит в марте.
•    После этого в Вашем личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС во вкладке Сообщения появляется информация о том, что получены сведения для получения налогового вычета в упрощенном порядке.
•    После проверки полученных от доверительного управляющего сведений в личном кабинете налогоплательщика во вкладке Сообщения также появляется Заявление на получение вычета в упрощенном порядке.
•    Вам нужно перейти в раздел Заявление на получение вычета в упрощенном порядке и выбрать номер банковского счета из всплывающего перечня открытых вам банковских счетов.
•    Подпишите сформированное заявление электронной цифровой подписью.
Деньги должны поступить на счёт в течение полутора месяцев после того, как вы подпишете заявление. В исключительных случаях срок проверки данных налоговой может быть увеличен
14.    Что я должен сделать для получения

Порядок следующий:
•    Вам необходимо обратиться с заявлением в свой налоговый орган, который выдаст уведомление, что в течение срока действия ИИС вы не пользовались вычетом типа А.
•    Полученное уведомление вы передаете доверительному управляющему вместе с заявлением, содержащим просьбу применить   вычет типа Б
•    В результате вы получите денежные средства от продажи активов, учитываемых на ИИС, без удержания налога. Исключение: дивиденды по акциям — при их получении на счёт ИИС налог будет удержан

ДУ – вид профессиональной финансовой деятельности, при котором доверительный управляющий осуществляет операции с активами инвестора на фондовом или срочном рынке. При доверительном управлении инвестор передаёт денежные средства управляющей компании для инвестирования в ценные бумаги и другие активы на определенный срок с целью получения прибыли. Доверительный управляющий получает право совершать с активами действия в интересах инвестора, не противоречащие закону и заключенному с клиентом договору.

ИИС открывается на 3 года и даёт возможность получить налоговый вычет, средства вкладываются в ценные бумаги в соответствии с определенной стратегией Управляющей компании.
При доверительном управлении (ДУ) клиент передаёт денежные средства управляющей компании для инвестирования в ценные бумаги на определенный срок с целью получения прибыли. В данном случае портфель формируется индивидуально и отсутствует возможность получить налоговый вычет от государства.