Вопросы и ответы
Простым языком об инвестициях
ПИФ
БПИФ
ДУ ИИС
Брокерский счет
Что такое ПИФы?

ПИФ или паевой инвестиционный фонд объединяет средства разных инвесторов для вложения в финансовые инструменты. Доля инвестора в фонде зависит от размера вложения и для обозначения вклада каждого участника используется условная величина – пай. Если один пай стоит 100 рублей, и инвестор вложил 1000 рублей, то он получит 10 паёв, которые удостоверяют его права на долю в фонде. Деньгами фонда управляет команда профессиональных управляющих, которые подбирают перспективные направления для инвестиций.

Сколько денег можно вложить в паевой фонд?

В МТС Инвестиции можно инвестировать в фонд от 100 рублей. Максимальная сумма инвестиций не ограничена.

Какие ПИФы предлагаются в МТС Инвестиции?

В МТС Инвестиции можно инвестировать в фонды с двумя классами активов и двумя базовыми валютами: акции и облигации, номинированные в рублях или долларах.

Как выбрать ПИФ? Чем отличаются фонды акций и фонды облигаций?

В фондах акций инвестирование средств осуществляется преимущественно в акции, а в фондах облигаций – в облигации.
Облигации – это ценные бумаги с фиксированной доходностью. Компания или государство выпускают облигации, чтобы взять деньги в долг и позже возвращают их с процентами. В наши паевые фонды включаются облигации наиболее надежных компаний-эмитентов с высокими рейтингами кредитного качества. Поэтому вложение в фонды облигаций наименее рискованны и обеспечивают стабильную доходность из года в год. Вы можете увидеть это на графике стоимости пая.
Активы фондов акций, а также фонда Биотехнологии состоят преимущественно из акций – долей в компаниях. Владелец акции может заработать на изменении цены акции, а также получать часть прибыли компании в форме дивидендов. Получаемые дивиденды включаются в имущество фонда и обеспечивают дополнительный рост стоимости пая. Цена акций может расти или падать в зависимости от многих факторов, поэтому при инвестировании в фонды акций риски инвестора будут выше, а равно будет выше и потенциальная доходность.

Что такое Правила доверительного управления фондом?

Это основной документ, подробно описывающий фонд, паи которого вы планируете приобрести. По сути, это является договором, который вы заключите с управляющей компанией при приобретении инвестиционных паёв. Правила определяют то, в какие категории ценных бумаг будут инвестироваться ваши средства, какие комиссии будут взиматься при управлении, и другие важные аспекты работы фонда.
С этим документом следует обязательно ознакомиться перед приобретением инвестиционных паёв. Актуальная редакция Правил всегда находится на сайте управляющей компании.    

Как приобрести ПИФы?

Есть четыре способа приобрести паи:
•    Установить мобильное приложение МТС Инвестиции, пройти регистрацию -идентификацию по паспортным данным, выбрать фонд и произвести оплату;
•    Пройти регистрацию на сайте mts.investments
выбрать фонд и произвести оплату*.
•    Пройти регистрацию на сайте sistema-capital.com
выбрать фонд и произвести оплату*.
•    Обратиться к Агенту – ПАО МТС Банк. Адреса Агента: https://mts.investments/contact_company/
     * Оплатить можно:
      - банковской картой;
      - по реквизитам фонда в отделении вашего банка или через интернет-банк.

Надежны ли вложения в ПИФы?

Вложение средств фонда в ценные бумаги десятков компаний с высоким рейтингом кредитного качества делает паевой фонд более безопасным для инвесторов, чем самостоятельная торговля. Однако доходность не гарантирована, так как стоимость активов фонда может как вырасти, так и снизиться.
Активы фонда хранятся в специализированном депозитарии – независимой организации, обеспечивающей дополнительный контроль за их сохранностью и соблюдением инвестиционной декларации. Деятельность управляющей компании и специализированного депозитария контролируется ЦБ РФ.

Как можно заработать в ПИФе?

Как только вы инвестировали средства в паевой фонд, вы становитесь владельцем определенного количества паёв этого фонда. Рост стоимости ценных бумаг, из которых состоят активы фонда, а также поступление в фонд купонных и дивидендных выплат приводит к росту стоимости активов фонда. Вместе с ней пропорционально растет и стоимость паёв — доли фонда, которой вы владеете.

Как уплачиваются налоги в ПИФе?

Управляющая компания по закону является налоговым агентом и поэтому самостоятельно удерживает и выплачивает налоги – 13% от полученного инвестиционного дохода для граждан РФ. Налог удерживается при продаже паёв. Если же инвестор владеет паями ПИФ более трёх лет, он освобождается от уплаты налога.

Что будет, если у УК отзовут лицензию?

Отзыв лицензии УК не нарушает финансовых интересов клиентов. На этот случай предусмотрен жёсткий регламент расформирования фонда под контролем ЦБ РФ: имущество фонда продаётся, а пайщики получают деньги пропорционально количеству принадлежащих им паёв. Кроме процедуры расформирования возможна передача фонда в управление другой управляющей компании, и тогда инвестор продолжит владеть паями и получать доходность независимо от судьбы управляющей компании.

Что такое СЧА и стоимость пая? Как это считается?

СЧА или стоимость чистых активов – это стоимость всех активов паевого фонда, находящихся в управлении за вычетом обязательств фонда. Расчетная стоимость пая – показатель стоимости пая, рассчитанный как соотношение СЧА и количества паёв фонда. Показатели по открытым фондам рассчитываются и публикуются на сайте компании и в мобильном приложении каждый рабочий день.

Что такое надбавки и скидки в ПИФ?

Надбавка – это комиссия при приобретении паёв.
Скидка – это комиссия при продаже паёв.
Размер надбавки и скидки устанавливается Правилами доверительного управления фонда.  
Вы можете найти информацию о надбавках и скидках по каждому фонду на сайте на странице фонда или в разделе О фонде в мобильном приложении. Наши скидки и надбавки одни из самых низких на рынке.

Где можно следить за результатами управления в ПИФ?

В мобильном приложении МТС Инвестиции, в личном кабинете на сайте или в открытых источниках информации, таких как investfunds.ru.

Я перевёл деньги в ПИФ. Когда у меня появятся паи? Я оплатил паи, почему я не сразу вижу их в приложении /личном кабинете?

Обычно выдача паёв занимает 3-5 рабочих дней с момента перевода средств по реквизитам или оплаты банковской картой.

Почему при приобретении я не вижу, по какой цене покупаю инвестиционный пай?

Покупка паёв осуществляется по цене пая, действующей на день, предшествующий выдаче паёв. Цена пая по состоянию на определенный день всегда становится известна только на следующий рабочий день, так как активы оцениваются по цене закрытия торгов на бирже и нужно время для завершения всех расчетов и сверки данных со специализированным депозитарием.

На какой срок я могу инвестировать средства в ПИФ?

Мы рекомендуем вкладывать средства в ПИФ не менее, чем на год. Инвестируя на срок более трех лет, вы также будете освобождены от уплаты налога на инвестиционный доход.

Что такое заявка?

Заявка – документ, который оформляется для приобретения, обмена или погашения (продажи) инвестиционных паев. В результате подачи заявки на приобретение паёв вы получаете реквизиты транзитного счета фонда. После перевода средств на эти реквизиты, далее они будут инвестированы в фонд. Кроме того, заявка на приобретение носит бессрочный характер и вносить деньги по ней можно неограниченное число раз.

Кто конкретно управляет моими деньгами?

Команда профессиональных управляющих активами с финансовым образованием, многолетним опытом работы и, соответствующие квалификационным требованиям, предъявляемым Центральным Банком России.
Более подробно о них можно прочитать в разделе О компании на нашем сайте.

Что делать, если я уже вложил средства в ПИФ и хочу пополнить еще? Снова подавать заявку?

Если вы уже купили ПИФ, значит у вас есть заявка на приобретение. Такая заявка является постоянно действующей. Для последующего приобретения паёв вам достаточно перевести деньги по реквизитам транзитного счета фонда или оплатить банковской картой.

Могу ли я сделать обмен между ПИФами?

Правила доверительного управления фондами, представленными в МТС Инвестиции предусматривают операцию обмена паёв одного фонда на паи другого фонда (кроме фонда ОПИФ рыночных финансовых инструментов Система Капитал – Биотехнологии).
Подать заявку на обмен можно через:
- личный кабинет на сайте mts.investments или sistema-capital.com,
- мобильное приложение МТС Инвестиции,
- агента ПАО МТС-Банк.
После подачи заявки на обмен Регистратор в течение 5 рабочих дней вносит расходные   и приходные записи по лицевым счетам.
Стоимость, по которой будет произведён обмен, фиксируется на предшествующий день внесения расходной/приходной записи. Комиссий при обмене нет.

Для чего при покупке паёв ПИФ мне нужен ИНН?

ИНН или идентификационный номер налогоплательщика необходим управляющей компании для расчета и удержания налога на доходы при продаже ПИФ.

Если реквизиты моего счета или иные данные обо мне изменились, как сообщить об этом управляющей компании?

Нужно внести изменения в анкету в личном кабинете на сайте sistema-capital.com. При выводе средств вы можете указать реквизиты любого принадлежащего вам банковского счета. Также необходимо вносить соответствующие изменения в анкету при изменении ваших паспортных данных или иных сведений, которые вы сообщили управляющей компании при первоначальном приобретении инвестиционных паев.

На чем зарабатывает управляющая компания?

Комиссии необходимы для поддержания работы управляющей компании и привлечения первоклассных специалистов, управляющих активами. Наш приоритет – максимально выгодные и справедливые условия инвестирования для наших клиентов, поэтому наши комиссии одни из самых низких на рынке. Полная структура вознаграждения и расходов за управление фондом по закону раскрыта в Правилах доверительного управления фондом. Их соблюдение в том числе контролирует специализированный депозитарий.

Почему назначение платежа при переводе средств в ПИФ такое длинное, и его нельзя менять?

При зачислении средств на счет фонда управляющая компания сверяет сведения об инвесторах со специализированным депозитарием и регистратором фонда. Контроль поступления средств ведётся по ФИО клиентов, номерам заявок и наименованиям фондов. Для автоматического и быстрого зачисления денег в ПИФ достаточно указать ФИО и номер заявки.
В качестве более удобной альтернативы переводу по реквизитам вы можете воспользоваться оплатой банковской картой.

Может ребенок купить паи ПИФ?

Да, может. Если ребенку до 14 лет, то документы от его имени будет подписывать родитель или законный представитель (опекун). Для детей старше 14 лет документы подписывают его родитель и сам ребёнок. Покупка осуществляется только в офисе компании или в пунктах приема заявок агента ПАО МТС-Банк.

Можно ли завещать или подарить паи ПИФ?

Да, можно. Инвестиционный пай – это ценная бумага, которую можно подарить или унаследовать.

Сколько времени занимает вывод средств/погашение паёв?

Обычно заявка на погашение паёв обрабатывается в течение 3-5 рабочих дней. Максимальный срок по правилам фонда может занимать до 10 рабочих дней, но обычно мы справляемся быстрее.

Возможно ли приобрести паи ПИФов Управляющей компании через брокерский счёт?

Такая возможность не предусмотрена для открытых паевых инвестиционных фондов.
Приобрести паи данных фондов возможно на сайте mts.investments, sistema-capital.com или через мобильное приложение  МТС Инвестиции. Паи биржевых фондов при этом доступны к покупке именно через брокерский счёт.

Как закрыть лицевой счёт?

За открытие и ведение лицевых счетов комиссии не предусмотрены.
Для закрытия лицевого счёта в реестре владельцев инвестиционных паёв клиенту необходимо подать заявление на закрытие лицевого счёта в реестре владельцев инвестиционных паёв.
Для получения формы заявления необходимо направить запрос на официальный электронный адрес ООО УК Система Капитал support@sistema-capital.com.
Закрытие лицевого счёта возможно после погашения (продажи) паёв.

Что такое Биржевой паевой инвестиционный фонд (БПИФ)?

БПИФ — это фонд, паи которого торгуются на бирже. Инвестиционные стратегии БПИФ определяют структуру активов фондов и, как правило, повторяют состав соответствующего биржевого индекса. Купить или продать паи такого фонда можно самостоятельно на Московской Бирже, открыв брокерский счёт.

Как работает БПИФ?

•    Управляющая компания создает биржевой паевой инвестиционный фонд (БПИФ) — набор ценных бумаг.
•    Вы приобретаете у брокера паи — долю в фонде. Паи БПИФ может купить любой желающий во время торгов на Московской бирже.
•    Растёт стоимость ценных бумаг, которые входят в БПИФ — растёт стоимость паев и доходность ваших инвестиций.
•    Вы продаете паи и получаете доход — разницу между покупкой и продажей.

Как инвестировать в БПИФ?

Купите паи БПИФ у вашего брокера или в приложении МТС Инвестиции: по тикеру (короткое обозначение фонда заглавными латинскими буквами) найдите нужный БПИФ. Минимальная покупка от 1 пая, актуальная стоимость пая публикуется на сайте МосБиржи или у брокера.

Как зафиксировать доход по БПИФ?

Вы можете продать паи БПИФ частично или полностью во время торгов на Московской бирже и вывести деньги с вашего брокерского счёта в любой момент в соответствии с правилами работы вашего брокера.

Какие комиссии при покупке и продаже БПИФ?

Все расходы и комиссии закреплены в Правилах доверительного управления. Также ваш брокер может взимать ежемесячную стоимость за обслуживание счета, комиссии за сделки и другие расходы. Уточните тарифы у компании, где открыт брокерский счёт.

Что такое ДУ ИИС?

Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) — специальный счёт для вложений в    ценные бумаги, который даёт возможность получить доход и вернуть налоги. Управляющая компания инвестирует ваши денежные средства в ценные бумаги для получения вами дохода по этим бумагам, независимо от того, каким будет такой доход, у вас сохраняется с возможность получения налогового вычета.

Какие ИИС можно оформить сейчас?

Мы предлагаем клиентам при оформлении ИИС выбрать инвестиционную стратегию – правила, по которым будет управляться ваш ИИС. Стратегия определяет, в какие виды ценных бумаг будет инвестировать управляющая компания. Инвестиционные стратегии отличаются уровнем потенциального дохода и возможного риска. В настоящее время можно оформить онлайн три стратегии ИИС: Рынки акций, ОФЗ и Фонды облигаций.

Сколько времени потребует оформление ИИС?

Онлайн оформление инвестиционного счёта займет от одной до пяти минут. Оформление в офисе МТС Банка потребует чуть больше времени.

Как работает ИИС?

Вы заключаете договор ИИС онлайн в приложении или на сайте МТС Инвестиции, или офлайн в отделении МТС Банка.
Вносите минимальную сумму денежных средств — от 100 рублей (сумма может отличаться по разным видам инвестиционных стратегий).
Получаете доход от профессионального управления ценными бумагами и гарантированный налоговый вычет от государства.

Что такое налоговый вычет от государства по ИИС?

На текущий момент существуют два типа налогового вычета:
•    Вычет типа А. Государство возвращает часть полученного от вас налога на доходы физических лиц (13-15% процентов от вашей заработной платы, премии и прочих выплат). В рамках данного типа вычета возвращается часть ранее уплаченного вами налога, равная 13% от взноса на ИИС за тот же календарный год, но не больше 52 тысяч за один календарный год.
•    Вычет типа Б. Вы не платите подоходный налог по операциям с ценными бумагами за все время действия счета ИИС (применяется при закрытии ИИС).

Как и когда выбрать тип налогового вычета?

При закрытии ИИС через 3 года после его открытия вы можете направить в управляющую компанию требование о получении налогового вычета типа Б. Либо подать в налоговую декларацию с применением налогового вычета типа А по окончании календарного года, в течении которого вы инвестировали денежные средства на свой ИИС. Получить вычет типа А вы можете в упрощенном порядке. Для этого не нужно предоставлять налоговую декларацию — достаточно подписать заявление на получение вычета в личном кабинете налогоплательщика на сайте Налоговой службы.

Какие действуют ограничения по ИИС?

•    Минимальный срок владения ИИС — 3 полных года от даты открытия счета. Датой открытия счёта считается дата первой минимальной инвестиции.
•    При закрытии ИИС ранее 3 лет вы автоматически лишаетесь прав на налоговый вычет по этому счёту за весь срок его действия. Даже если вы уже получили налоговый вычет по типу А, вам придётся вернуть его государству.
•    Любое снятие денежных средств до окончания трехлетнего срока приведет к закрытию счёта.
•    Максимальный срок владения ИИС не ограничен. Вы можете пользоваться вычетами по ИИС ежегодно в течение 3, 5 или даже 10 лет на ваше усмотрение.
•    Максимальная сумма инвестиции на ИИС в течение одного календарного года равна 1 млн рублей.
У одного физического лица может быть одновременно только один ИИС. Исключением является перевод ИИС от одной компании в другую. Этот случай подразумевает одновременное существование двух ИИС, но только для целей перевода активов и на срок не более 1 месяца.

Какую минимальную сумму я могу инвестировать для открытия ИИС?

В МТС Инвестициях вы можете открыть счёт ИИС, инвестировав всего 100 рублей, например, по стратегии Фонды облигаций. Для оформления скачайте приложение или пройдите по ссылке для оформления на сайте.

Что будет, если я открою второй ИИС и не закрою через месяц первый?

Вы потеряете право на налоговый вычет по этим двум счетам. Если вы уже получали вычет типа А по первому ИИС — придётся его вернуть государству.

Если я плачу НДФЛ по ставке 15%, получу ли я налоговый вычет тоже 15%

Да, получите.

Если я резидент Российской Федерации, но проживаю(-вал) за границей более половины календарного года, в течение которого я инвестировал в ИИС, могу ли я претендовать на налоговый вычет за этот период?

К сожалению, нет. Вычет могут использовать только налоговые резиденты РФ – физические лица, фактически находящиеся в России не менее 183 календарных дней в течение 12 следующих подряд месяцев (п. 2 ст. 207 НК РФ).

Налоги по каким доходам я могу вернуть?

Применение налогового вычета по ИИС предусмотрено по доходам:
•    от работы по найму;
•    полученным по гражданско-правовым договорам (например, договорам аренды, выполнения работ и др.).

Применение налогового вычета по ИИС НЕ предусмотрено по доходам:
•    от операций с ценными бумагами;
•    от операций РЕПО;
•    в виде выигрышей, полученных участниками азартных игр и участниками лотерей;
•    в виде сумм прибыли контролируемой иностранной компании от долевого участия.

Что я должен сделать для получения налогового вычета по типу А?

Подпишите предзаполненное заявление в Личном кабинете на сайте ФНС и выберете счёт для зачисления денег
Краткая инструкция по получению вычета типа А по ИИС в упрощённом порядке:
•    Доверительный управляющий направляет в налоговый орган информацию об открытом ИИС, а также о сумме денежных средств, внесённых на ИИС. Как правило, это ежегодно происходит в марте.
•    После этого в Вашем личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС во вкладке Сообщения появляется информация о том, что получены сведения для получения налогового вычета в упрощенном порядке.
•    После проверки полученных от доверительного управляющего сведений в личном кабинете налогоплательщика во вкладке Сообщения также появляется Заявление на получение вычета в упрощенном порядке.
•    Вам нужно перейти в раздел Заявление на получение вычета в упрощенном порядке и выбрать номер банковского счета из всплывающего перечня открытых вам банковских счетов.
•    Подпишите сформированное заявление электронной цифровой подписью.
Деньги должны поступить на счёт в течение полутора месяцев после того, как вы подпишете заявление. В исключительных случаях срок проверки данных налоговой может быть увеличен
14.    Что я должен сделать для получения

Что я должен сделать для получения налогового вычета по типу Б?

Порядок следующий:
•    Вам необходимо обратиться с заявлением в свой налоговый орган, который выдаст уведомление, что в течение срока действия ИИС вы не пользовались вычетом типа А.
•    Полученное уведомление вы передаете доверительному управляющему вместе с заявлением, содержащим просьбу применить   вычет типа Б
•    В результате вы получите денежные средства от продажи активов, учитываемых на ИИС, без удержания налога. Исключение: дивиденды по акциям — при их получении на счёт ИИС налог будет удержан

Что такое Доверительное управление (ДУ)?

ДУ – вид профессиональной финансовой деятельности, при котором доверительный управляющий осуществляет операции с активами инвестора на фондовом или срочном рынке. При доверительном управлении инвестор передаёт денежные средства управляющей компании для инвестирования в ценные бумаги и другие активы на определенный срок с целью получения прибыли. Доверительный управляющий получает право совершать с активами действия в интересах инвестора, не противоречащие закону и заключенному с клиентом договору.

В чем отличие ИИС от обычного ДУ?

ИИС открывается на 3 года и даёт возможность получить налоговый вычет, средства вкладываются в ценные бумаги в соответствии с определенной стратегией Управляющей компании.
При доверительном управлении (ДУ) клиент передаёт денежные средства управляющей компании для инвестирования в ценные бумаги на определенный срок с целью получения прибыли. В данном случае портфель формируется индивидуально и отсутствует возможность получить налоговый вычет от государства.

По состоянию на октябрь 2022 года

Что такое брокерский счёт и для чего он нужен?

Брокерский счёт предназначен для совершения сделок с ценными бумагами на бирже. Услугу брокерского обслуживания предоставляет МТС Банк, который выступает посредником между инвестором и биржей, т.к. торговля напрямую между физическим лицом и биржей невозможна.  

Как открыть брокерский счёт?

Резиденты могут открыть счёт дистанционно, в мобильном приложении «МТС Инвестиции», которое можно скачать в AppStore, Google Play или AppGallery. На вкладке «Мои активы» необходимо выбрать «Брокерский счёт» и нажать «Открыть счёт». Далее необходимо ввести ваши личные данные в соответствии с паспортом РФ и подписать все необходимые документы посредством ввода СМС, после чего заявка на открытие счёта отправится в банк. Также подать заявку на открытие брокерского счёта можно в мобильном приложении «МТС Банк». Для этого выберите на главном экране пункт «Инвестиции», нажмите «Открыть счёт» и следуйте инструкциям системы.

У вас есть лицензия на осуществление брокерской деятельности?

У МТС Банка есть лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской, депозитарной и дилерской деятельности.

В каком документе прописаны условия оказания брокерских услуг?

Заключая договор брокерского обслуживания с МТС Банком вы соглашаетесь и присоединяетесь к Регламенту оказания ПАО «МТС-Банк» услуг на рынках ценных бумаг, который размещен на сайте Банка.

Пытаюсь открыть брокерский счёт, но получаю отказ из-за якобы ошибочных данных, все данные перепроверил, ошибки нет, в чём причина отказа?

Скорее всего, это из-за того, что в государственной базе данных СМЭВ некорректные данные о вашем ИНН. Это можно проверить на сайте Налоговой службы. Там же можно дистанционно подать заявление на уточнение данных. После того, как налоговая обновит ваши данные, вы сможете открыть брокерский счёт.

Можно ли открыть брокерский счёт в приложении, если я не гражданин РФ?

Нет. Открыть брокерский счет в приложении может только гражданин РФ старше 18 лет, который имеет статус налогового резидента РФ.

Я оформил заявку, как скоро мне откроют счёт?

Обычно счет открывается в течение часа. В редких случаях процедура может длиться до двух рабочих дней.

Как мне изменить анкетные данные (например, номер телефона)?

Для изменения анкетных данных нужно:
1. Сообщить нам, какие именно данные вы хотите изменить, письмом на адрес mtsi@mtsbank.ru или через форму обратной связи в приложении «МТС Инвестиции».
2. Дождаться, когда мы подготовим для вас новую анкету клиента.
3. Посетить удобный для вас офис МТС Банка для подписания документов.

Как узнать реквизиты моего брокерского и депозитарного договора?

Реквизиты ваших договоров и счетов вы можете посмотреть в уведомлениях об открытии счетов, которые были направлены Банком вам на email. Также они есть в отчётах, которые мы присылаем вам на email на следующий рабочий день после любого движения по вашему счёту. Реквизиты можно посмотреть в уведомлениях об открытии счетов, а также в отчётах, которые поступают на email на следующий рабочий день после любого движения по счёту.

Хочу закрыть счёт, как это сделать?

Комиссий за ведение счёта нет, вы платите только тогда, когда совершаете сделки. Даже если вы не планируете пользоваться счётом в ближайшее время, имеет смысл оставить его, возможно, он пригодится вам в будущем.
Для закрытия счёта нужно:
1. Сообщить нам о вашем намерении письмом на адрес mtsi@mtsbank.ru или через форму обратной связи в приложении «МТС Инвестиции».
2. Дождаться, когда мы подготовим для вас необходимые документы.
3. Посетить удобный для вас офис МТС Банка для подписания.

Как пополнить брокерский счёт?

Пополняйте брокерский счёт без комиссии со счёта в МТС Банке в приложении «МТС Банк» или с дебетовой карты МТС Банка в приложении «МТС Инвестиции».
Для пополнения счёта с карты в приложении «МТС Инвестиции» воспользуйтесь кнопкой «Пополнить» на вкладке «Мои активы -> Брокерский счёт». При пополнении с банковской карты стороннего банка в приложении МТС Инвестиции удерживается комиссия в размере 0,65% от суммы пополнения.
Также вы можете пополнить счёт переводом по реквизитам из любого банка. Реквизиты для пополнения можно посмотреть в приложении «МТС Инвестиции -> Мои активы -> Реквизиты». Во избежание ошибок при заполнении платёжного поручения копируйте реквизиты из приложения.
Пополнять брокерский счёт по реквизитам можно только с банковского счёта клиента. Пополнение со счетов третьих лиц невозможно.
С кредитной карты брокерский счёт лучше не пополнять – ваш банк может удержать комиссию как за снятие наличных.

Как пополнить брокерский счёт в валюте?

Пополняйте брокерский счёт в валюте переводом по реквизитам, которые вы можете посмотреть в приложении «МТС Инвестиции -> Мои активы -> Реквизиты». Если вы переводите доллары с текущего счёта в МТС Банке, для этого нужно будет обратиться в отделение банка.

Как быстро происходит пополнение брокерского счёта?

Для пополнения счёта в течение нескольких минут с карты в рабочие дни пользуйтесь кнопкой «Пополнить» на вкладке «Мои активы –> Брокерский счёт».
Зачисление при пополнении по реквизитам обычно происходит не позднее следующего рабочего дня.
Если на следующий рабочий день после отправки денег вы всё ещё не видите их на счёте, напишите нам через форму обратной связи в приложении «МТС Инвестиции», указав ваши ФИО и детали платежа.

Как вывести деньги с брокерского счёта?

Для вывода денег с брокерского счёта воспользуйтесь кнопкой «Вывести средства» на вкладке «Мои активы -> Брокерский счёт».
Нужно будет ввести реквизиты банковского счёта, номер которого начинается с цифр 40817. Вывод возможен только на ваш банковский счёт.
Вывод на электронные кошельки или виртуальные карты невозможен.

Сколько времени занимает вывод денег?

Как правило, мы выводим деньги не позднее следующего рабочего дня после подачи поручения.
Поручение в обработке отображается в приложении «МТС Инвестиции» на вкладке «Операции –> Брокерский счёт» с иконкой часов. Деньги обычно приходят в течение нескольких часов после того, как эта иконка пропадает.
Если через один рабочий день после подачи поручения на вывод деньги всё ещё не пришли, напишите нам через форму обратной связи в приложении «МТС Инвестиции».

Как вывести доллары с брокерского счёта?

Вывести доллары можно не раньше следующего дня после их покупки и только на ваш долларовый текущий счёт в МТС Банке.
Для вывода долларов в первый раз вам нужно:
1. Сообщить нам о вашем намерении письмом на адрес mtsi@mtsbank.ru или через форму обратной связи в приложении «МТС Инвестиции».
2. Дождаться, когда мы подготовим для вас необходимые документы.
3. Посетить удобный для вас офис МТС Банка для подписания документов (анкета клиента и поручение на вывод).
Для вывода долларов в последующие разы (когда анкета клиента уже подписана) нужно:
1. Сообщить нам о вашем намерении письмом на адрес broker_reports@mtsbank.ru.
2. Получить форму поручения на вывод на ваш анкетный email.
3. Распечатать поручение, подписать его и прислать нам его скан или фото на адрес broker_reports@mtsbank.ru.
Условия последующего снятия долларов с текущего счёта или перевода в другой банк лучше уточнить заранее в колл-центре Банка (8 800 250 05 20) или в чате приложения «МТС Банк».
Клиентам с полной идентификацией дистанционная подача поручений доступна сразу, в банк ездить не нужно. Уточнить, есть ли у вас полная идентификация, вы можете, написав нам через форму обратной связи в разделе «Помощь» приложения «МТС Инвестиции».

Почему я получаю ошибку «Превышена позиция по деньгам» при покупке?

Эта ошибка означает, что вам не хватает денег. Такое часто происходит при выставлении рыночной заявки на покупку из-за того, что в рыночной заявке не указывается цена, и поэтому торговая система пытается зарезервировать на счёте сумму чуть больше (на 5%), чем понадобится. Попробуйте выставить лимитную заявку, с ней такой ошибки не будет. Или уменьшите объём покупки.

Почему при попытке вывести деньги я получаю сообщение об ошибке?

Наиболее вероятные причины ошибки при выводе денег:
1.    Вы пытаетесь вывести деньги на электронный кошелёк или другой виртуальный счёт
2.    У вас в настройках телефона на выставлена синхронизация времени и часового пояса с сервером
Если вы уверены, что проблема не в этом, напишите нам через форму обратной связи в приложении «МТС Инвестиции».

Как скоро после продажи бумаг я могу подать поручение на вывод средств?

Это зависит от того, какие именно бумаги вы продали. Дело в том, что по правилам биржи разные бумаги торгуются в разных режимах: Т+1 (облигации) и Т+2 (акции и паи БПИФов). Режим Т+ означает, что фактические расчёты по сделке, заключённой сегодня, пройдут на следующий торговый день для режима Т+1 или на второй торговый день для режима Т+2. Поручение на вывод денег можно подавать только после того, как они фактически поступили на ваш брокерский счёт, т.е. после окончания расчетов по сделке.

Почему не стоит выводить все деньги с брокерского счёта, если у меня ещё есть бумаги?

Дело в том, что по правилам биржи ценные бумаги торгуются в режиме Т+1 или Т+2. Это означает, что фактические расчёты по сегодняшней сделке пройдут на следующий торговый день для режима Т+1 или на второй торговый день для режима Т+2. А комиссия за сделку всегда удерживается в момент заключения сделки.
Из-за этого вы можете оказаться в ситуации, когда вы не можете подать поручение на продажу ваших бумаг, потому, что вам не хватает денег на комиссию по сделке продажи. Поэтому при выводе денег со счёта рекомендуем всегда оставлять часть на будущую комиссию.

Почему для вывода мне доступно меньше денег, чем я вижу в свободном остатке?

Это из-за того, что ценные бумаги торгуются в режиме Т+. Если вы продали бумаги, то вы сразу увидите деньги от их продажи у себя в свободном остатке, но на самом деле они поступят на счёт позже. Для их вывода нужно дождаться их поступления на счёт. Доступный для вывода объём приложение показывает при вводе заявки на вывод, там же вы можете посмотреть, когда на счёт поступит сумма от ваших недавних продаж.

Я пополнил счёт. В операциях пополнение есть, а баланс не увеличился. Почему?

Баланс счёта обновляется по рабочим дням в 10:00 МСК одновременно с открытием торгов. Если биржа открылась, а ваш баланс так и не обновился, напишите нам через форму обратной связи в приложении «МТС Инвестиции».

Какие инструменты доступны для торговли?

На данный момент в приложении для торговли с брокерского счёта доступны акции, облигации и паи БПИФов, на Московской и Санкт-Петербургской биржах. С перечнем доступных бумаг можно ознакомиться в приложении на вкладке Витрина.
На вкладке «Мои активы -> Брокерский счёт» возможна конвертация рубль/доллар.

Как получить статус квалифицированного инвестора?

Регламент признания клиентов квалифицированными инвесторами есть в разделе Документы на сайте банка. Если вы перешли к нам в рамках массового перевода клиентов из попавшего под санкции Альфа банка, и там у вас уже был этот статус, то заново получать его у нас не нужно.

Как купить доллары?

Для покупки долларов нажмите на Доллары на вкладке «Мои активы -> Брокерский счёт» в приложении «МТС Инвестиции». Сделка произойдёт по курсу банка, близкому к биржевому.

Как купить ценные бумаги?

На экран покупки ценных бумаг вы можете попасть через Витрину. После выбора бумаги для покупки вы можете ознакомиться с краткой информацией о ней на экране инструмента. Далее в рабочее время биржи нажмите кнопку Купить и введите параметры сделки, после чего ещё раз нажмите кнопку Купить.

Почему для покупки некоторых бумаг мне нужно сначала пройти тест?

01.10.2021 вступил в силу новый «Базовый стандарт совершения брокером операций на финансовом рынке». Этот стандарт разработан участниками рынка совместно с ЦБ РФ. Согласно ему, для покупки некоторых бумаг необходимо предварительно пройти тестирование, цель которого – убедиться, что вы хорошо понимаете, что делаете и осознаёте все риски. Количество попыток тестирования не ограничено.

Пытаюсь совершить сделку, но не могу, не хватает денег на комиссию, хотя в свободном остатке денег достаточно. Почему?

Это сообщение означает, что у вас действительно недостаточно денег на комиссию по сделке. Свободный остаток на вкладке «Мои активы -> Брокерский счёт» это ваш плановый остаток по деньгам, он может отличаться от фактического остатка.
По правилам биржи бумаги торгуются в режиме Т+, то есть сделки с ними исполняются не в день заключения. А комиссия за сделку удерживается в момент заключения. Пополните счёт на сумму комиссии и сделка пройдёт.
Проверить, сколько у вас денег, доступных для удержания комиссии, вы можете, нажав на кнопку «Вывести средства» на вкладке «Мои активы -> Брокерский счёт».

Не могу продать доллары, получаю ошибку «Превышена позиция по деньгам». Почему?

Скорее всего, вы продали акции за доллары, и самих долларов у вас на счёте пока нет. Здесь дело всё в том же режиме Т+2 по сделкам с акциями – доллары от их продажи фактически поступят вам только на второй торговый день после продажи, только тогда вы сможете продать их за рубли.

Что посоветуете купить?

Мы не даём инвестиционных консультаций, но в наших мобильных приложениях есть много полезной информации, которая поможет вам принять самостоятельное решение. На Витрине инструменты можно фильтровать по доходности и цене. График котировок бумаги можно смотреть за разные периоды, от 1 дня 10 лет.

Что такое лот?

Лот — это минимальный объём сделки с акциями. Многие акции торгуются лотами, один лот может быть 10, 100 или даже 10 000 бумаг, купить или продать меньше лота нельзя.

Чем акции отличаются от облигаций?

Покупая акцию, вы становитесь одним из собственников компании, а покупая облигацию, вы становитесь одним из её кредиторов. Цена акции зависит от того, насколько хорошо у компании идёт и развивается бизнес. На цену облигации влияет лишь то, насколько хорошо компания платит по своим долгам. Акции являются более рискованным инструментом для инвестирования, чем облигации.

Чем рыночная заявка отличается от лимитной?

Рыночная заявка — это заявка купить/продать определённое количество ценных бумаг по той цене, которая в данный момент есть на рынке. Преимущество её в том, что вы точно уверены, что купите или продадите нужное количество бумаг прямо сейчас. Однако при этом вы не можете точно заранее знать цену, по которой это произойдёт, особенно в случае, если покупаете или продаёте большой объём.
Лимитная заявка отличается от рыночной тем, что в ней вы сами задаёте цену, по которой хотите купить/продать определённое количество ценных бумаг. Здесь наоборот – вы точно знаете цену, по которой покупаете или продаёте, но у вас нет уверенности, что вы купите или продадите весь желаемый объём. На рынке может просто не найтись продавца или покупателя по вашей цене. Лимитные заявки «живут» до закрытия торгов или до момента, когда вы их снимаете самостоятельно.

Как и в каком размере удерживается налог с прибыли, полученной в виде разницы между ценами покупки и продажи бумаг?

Налог на доходы физ. лица – 13% с прибыли, полученной в виде разницы между ценами покупки и продажи ценных бумаг. Уплаченная комиссия учитывается и уменьшает прибыль. По операциям купли/продажи бумаг мы выступаем как ваш налоговый агент, то есть мы удержим с вас налог автоматически при выводе средств со счёта либо по итогам года, каких-то специальных действий от вас не требуется. Если в начале года на вашем счёте будет недостаточно средств для уплаты налога за прошлый год, мы вам сообщим.
Может получиться так, что вы в течение года уплатили больше налога, чем по итогам года с вас должны были удержать. Например, в первой половине года была прибыль, и при выводе средств мы удерживали с вас налог, а во второй половине года был убыток и общий годовой доход получился меньше, чем тот, с которого вы уже успели уплатить налог в первом полугодии. В этом случае мы в начале следующего года сделаем пересчёт и вернём излишне удержанную сумму налога на ваш брокерский счёт.
Если вы выводите со счёта сумму, превышающую рассчитанную на текущий момент сумму налога, налог будет удержан полностью. Если же вы выводите сумму, меньшую, чем сумма налога на текущий момент, будет удержано 13% от выводимой суммы.

Как и в каком размере удерживается налог с доходов, полученных в виде дивидендов по акциям и купонов по облигациям?

Дивиденды по российским акциям и купоны по облигациям поступают на ваш брокерский счёт уже за вычетом налога.
По иностранным акциям или распискам есть разные варианты:
- дивиденды по российским акциям и купоны по российским облигациям поступают на ваш брокерский счёт за вычетом налога;
- с дивидендов по распискам на иностранные акции, торгующимся на Московской бирже, вы уплачиваете налог полностью самостоятельно;
- с дивидендов по акциям США вы по умолчанию платите 30% налога, дивиденды поступают на ваш брокерский счёт за вычетом налога, ставку налога можно снизить до 10%, если подписать специальную форму W-8BEN, но тогда 3% придётся оплачивать дополнительно самостоятельно;
- дивиденды по акциям других стран поступают на ваш брокерский счёт за вычетом налога, ставка может быть разной в зависимости от страны.

По каким доходам МТС Банк выступает как налоговый агент и что это значит?

Банк выступает налоговым агентом по доходам от сделок купли-продажи (от разницы цен покупки и продажи). Это значит, что по этим доходам клиенту не нужно дополнительно подавать налоговую декларацию.
А вот по доходам в виде дивидендов по иностранным акциям, а также по доходам от конверсии валюты инвесторы должны самостоятельно подавать декларацию в налоговую, так как по ним Банк не является налоговым агентом.

Я подавал поручение на вывод одной суммы, а поступило меньше. Почему?

Мы удержали с вас НДФЛ по доходам, полученным от операций с ценными бумагами.

Какие комиссии взимаются за обслуживание?

• Брокерская комиссия – 0,3% от оборота по сделке. Если вы не совершаете сделок, вы ничего не платите.
• Комиссии за конвертацию долларов нет. Конвертация происходит по курсу банка на момент сделки.
• Комиссия при пополнении с карт сторонних банков – 0,65% от суммы.
• Комиссий за вывод денег и хранение бумаг нет.

Где посмотреть отчёты?

Ваши операции и сделки отображаются в разделе «Операции -> Брокерский счёт». Также мы присылаем вам отчёты на email на следующий рабочий день после любых движений по счёту.
В приложении можно отфильтровать операции, чтобы посмотреть именно те, какие вас интересуют.
Если вам нужна бумажная справка или отчёт, напишите нам через форму обратной связи в приложении МТС Инвестиции.

Могу ли я перевести к вам бумаги от другого брокера?

Да, это возможно. Инструкция, как перевести к нам бумаги, размещена на сайте МТС Банка.
Возможно, вам проще будет продать бумаги у другого брокера и пополнить брокерский счёт деньгами.

Как получить дивиденды по акциям?

Для того, чтобы получить дивиденды по акции, вам необходимо владеть ею в момент фиксации реестра акционеров для выплаты дивидендов. Эмитенты сообщают об этой дате заранее на своём сайте или на общедоступных информационных ресурсах.
Если вы хотите купить акции для получения дивидендов, помните о том, что акции торгуются в режиме Т+2, то есть купить их нужно за три рабочих дня до даты фиксации реестра.
Дивиденды поступают на ваш брокерский счёт в течение 7 рабочих дней после их выплаты эмитентом.

Где смотреть информацию по будущим дивидендам?

Информацию о прогнозируемых выплатах можно найти в приложении в разделе «Дивиденды». Проверить информацию после утверждения размера дивидендов или о прошлых выплатах вы можете в открытых источниках или на сайте компании-эмитента. Размер будущих дивидендов заранее неизвестен.

Где смотреть информацию по выплаченным дивидендам и купонам?

Дивиденды и купоны можно отслеживать по отчётам брокера, которые приходят на email. Также вы увидите в приложении, что у вас увеличился баланс.
Как правило, дивиденды и купоны поступают на ваш брокерский счёт в течение семи рабочих дней после их выплаты эмитентом.

Что такое НКД по облигации?

НКД это накопленный купонный доход. Купон по облигациям выплачивается, как правило, два раза в год. Если сделка купли-продажи облигации совершается между купонными выплатами, то кроме стоимости самой облигации покупатель выплачивает продавцу компенсацию купонного дохода, который накопился за время, прошедшее с выплаты прошлого купона.
Для вашего удобства величину НКД мы указываем на странице облигации вместе с другими показателями.

Когда можно совершать сделки?

На Московской бирже в рабочие дни с 10:00 до 18:40 МСК.
На Санкт-Петербургской бирже в рабочие дни с 10:00 до 19:00.

Можно ли открыть брокерский счёт ИИС?

Нет

Есть ли возможность маржинальной торговли (торговли с кредитным плечом)?

Нет, торговать можно только на собственные деньги.

Есть ли у вас срочный рынок (фьючерсы и опционы)?

Нет.

Почему я не могу купить иностранные акции (кнопка покупки неактивна)?

Здесь возможен один из двух вариантов:
1. Сейчас торгов по бумаге нет. На СПБ расписание торгов может отличаться в зависимости от бумаги – некоторые акции начинают торговаться раньше, чем другие. В этом случае вы увидите на экране инструмента сообщение о том, что торговая сессия в настоящий момент заморожена. Также можно посмотреть на цены лучшего спроса и предложения в показателях, если там пусто - это ещё один знак, что торгов по бумаге нет.
2. Ваша покупка приведёт к нарушению ограничений на долю бумаг недружественных стран в портфелях неквалифицированных инвесторов. Ограничения начались в октябре 2022 (не более 15% от портфеля) и постепенно к январю возможность покупки иностранных акций для неквалифицированных инвесторов исчезнет совсем (не более 0% от портфеля). На продажу иностранных акций никаких ограничений нет. Продавать те иностранные акции, которые у вас уже есть, вы не обязаны.

ООО УК «Система Капитал» использует файлы «cookie» с целью персонализации сервисов и повышения удобства пользования вами сайта https://mts.investments/.

«Cookie» представляют собой небольшие файлы, содержащие информацию о предыдущих посещениях сайтов и иных пользовательских действиях. Если вы не хотите, чтобы ваши пользовательские данные обрабатывались, измените настройки браузера или прекратите использование указанных сайтов.
Согласие на обработку пользовательских данных