МТС Инвестиции — ПИФ «Сберегательный»

У МТС Банка есть лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской, депозитарной и дилерской деятельности. https://www.mtsbank.ru/o-banke/bank/licensii/

Брокерский счёт предназначен для совершения сделок с ценными бумагами на бирже. Услугу брокерского обслуживания предоставляет МТС Банк. Никаких процентов на остаток на счёте не начисляется.

Условия оказания брокерских услуг прописаны в Регламенте оказания ПАО «МТС-БАНК» услуг на рынках ценных бумаг. Вы можете скачать его на официальном сайте МТС Банка.

МТС Банк хранит ценные бумаги клиентов отдельно от своих – это требование закона. Если у МТС Банка отзовут лицензию, вы сможете перевести свои бумаги к другому брокеру.

Открытие счёта происходит дистанционно, в приложении МТС Инвестиции, которое можно скачать в AppStore или Play Market. На вкладке «Мои активы» необходимо выбрать «Брокерский счёт МТС Банк» и нажать «Открыть счёт». Далее необходимо ввести ваши личные данные в соответствии с паспортом РФ и подписать все необходимые документы посредством ввода СМС, после чего заявка на открытие счёта отправится в банк.

Вы также можете подать заявку на открытие брокерского счёта в приложении МТС Банк (МТС Деньги). Для этого выберите на главном экране пункт «Инвестиции», нажмите «Открыть счёт» и следуйте инструкциям системы.

Открытие счёта в рабочий день обычно занимает не более часа, в редких случаях оно происходит на следующий рабочий день.

Деньги будут зачислены на ваш брокерский счёт после его открытия. Если брокерский счёт по какой-то причине не будет открыт, мы вернём вам деньги на тот счёт, с которого вы их отправили.

Для изменения анкетных данных необходимо обратиться c паспортом в любой офис МТС Банка. Предварительно сообщите, пожалуйста, нам о вашем визите, написав сообщение на электронный адрес mtsi@mtsbank.ru или через форму обратной связи в приложении, мы подготовим необходимые документы и предупредим сотрудников офиса о вашем визите.

Вы можете открыть новый счёт, привязанный к вашему новому номеру телефона, без визита в МТС Банк.

Реквизиты ваших договоров и счетов вы можете посмотреть в уведомлениях об открытии счетов, которые были направлены Банком вам на e-mail.

Также они есть в отчётах, которые мы присылаем вам на e-mail на следующий рабочий день после движений по счёту.

Никаких комиссий за ведение счёта нет, вы платите только тогда, когда совершаете сделки. Даже если вы не планируете пользоваться счётом в ближайшее время, имеет смысл оставить его, возможно, он пригодится вам в будущем. Просто удалите наше приложение с телефона.

Для закрытия счёта нужно подать в Банк заявление. Но перед этим необходимо подписать анкету клиента, для чего нужно прийти в любое отделение Банка с паспортом.

Выберите офис, в который вам будет удобно подойти, и сообщите нам его через форму обратной связи в приложении.

https://www.mtsbank.ru/o-banke/ofisi-i-bankomati

Для прохождения полной идентификации нужно прийти в отделение Банка с паспортом. Прежде, чем это сделать, напишите письмо на e-mail mtsi@mtsbank.ru, чтобы мы подготовили необходимые документы и предупредили о вашем скором визите коллег из отделения, которое вы собираетесь посетить.

Для пополнения счёта в приложении воспользуйтесь кнопкой «Пополнить» на вкладке «Мои активы, Брокерский счёт МТС Банк». При пополнении с банковской карты в приложении МТС Инвестиции может удерживаться комиссия, размер которой вы увидите при вводе заявки.

Также вы можете пополнить счёт переводом по реквизитам из любого банка. Реквизиты для пополнения можно посмотреть в приложении МТС Инвестиции -> Мои активы -> Реквизиты. При заполнении платёжного поручения, пожалуйста, копируйте реквизиты прямо из нашего приложения.

Без комиссии брокерский счёт можно пополнять по реквизитам со счёта в МТС Банке в приложении МТС Банк (МТС Деньги) или с дебетовой карты МТС Банка в приложении МТС Инвестиции.

Пополнять брокерский счёт можно только с банковского счёта клиента, пополнение со счетов третьих лиц запрещено. Пополнение с карты Киви банка или иных виртуальных карт также запрещено.

Минимальной суммы при пополнении счёта по реквизитам нет, можно пополнить хоть на 1 рубль. Однако, при пополнении с карты в приложении минимальная сумма 100 рублей.

Реквизиты для пополнения можно посмотреть в приложении МТС Инвестиции -> Мои активы -> Реквизиты.

Зачисление при пополнении по реквизитам обычно происходит не позднее следующего рабочего дня.
Для мгновенного (в течение нескольких минут) пополнения счёта с карты пользуйтесь кнопкой «Пополнить» на вкладке «Мои активы – Брокерский счёт МТС Банк».

Если через день после отправки денег вы всё ещё не видите их на счёте, пожалуйста, напишите нам через форму обратной связи в приложении, указав ваши ФИО и детали платежа, мы проверим поступление средств и вернёмся к вам с ответом.

Для вывода средств с брокерского счёта воспользуйтесь кнопкой «Вывести средства» на вкладке «Мои активы, Брокерский счёт МТС Банк».

Нужно будет ввести реквизиты вашего банковского счёта, номер которого начинается с цифр 40817.

Как правило, мы исполняем поручение на вывод не позднее следующего рабочего дня.

Поручение в обработке отображается на вкладке «Операции – Брокерский счёт МТС Банк» с иконкой часиков. Деньги обычно приходят в течение нескольких часов после того, как эта иконка пропадает.

Если через один рабочий день после подачи поручения на вывод деньги всё ещё не пришли, напишите нам через форму обратной связи в приложении.

Наиболее вероятные причины ошибки при выводе средств:

1. Вы пытаетесь вывести средства на счёт третьего лица;
2. Вы пытаетесь вывести средства на свою карту, но это карта Киви банка или другая виртуальная карта;
3. У вас в настройках телефона на выставлена синхронизация времени и часового пояса с сервером.

Если вы уверены, что проблема не из этого списка, напишите нам через форму обратной связи в приложении.

Это зависит от того, какие именно бумаги вы продали. Дело в том, что по правилам биржи разные бумаги торгуются в разных режимах: Т+1 (облигации) и Т+2 (акции и паи биржевых ПИФов). Режим Т+ означает, что фактические расчёты по сделке, заключённой сегодня, пройдут на следующий торговый день для режима Т+1 или на второй торговый день для режима Т+2. Поручение на вывод денег можно подавать только после того, как они фактически поступили на ваш брокерский счёт, т.е. после окончания расчетов по сделке.

Дело в том, что по правилам биржи разные бумаги торгуются в разных режимах: Т+1 и Т+2. Режим Т+ означает, что фактические расчёты по сделке, заключённой сегодня, пройдут на следующий торговый день для режима Т+1 или на второй торговый день для режима Т+2. А комиссия за сделку всегда удерживается в момент заключения сделки.

Из-за этого вы можете оказаться в ситуации, когда вы не можете подать поручение на продажу бумаг, которые торгуются в режиме Т+ только потому, что вам не хватает денег на комиссию по сделке продажи. Поэтому при выводе денег со счёта рекомендуем всегда оставлять часть на будущую комиссию.

Дело в том, что по правилам биржи облигации торгуются в режиме Т+1, а акции и паи биржевых фондов – в режиме Т+2. Это означает, что расчёты по сделкам с этими бумагами проходят на следующий (завтра, Т+1) или на второй (послезавтра, Т+2) торговый день после заключения.
При этом вы можете заключать сделки на покупку бумаг, торгующихся в режиме Т+, с использованием этих денег, так как покупка тоже будет рассчитана не сегодня. Поэтому они отображаются в приложении как свободные средства.
Однако, для вывода эти деньги ещё не доступны, так как пока не поступили на ваш счёт. Доступный для вывода объём приложение показывает при вводе заявки на вывод средств.
Точную информацию о вашей денежной позиции и сроках расчётов по сделкам вы можете посмотреть на экране вывода денег, а также в отчётах брокера, которые приходят на e-mail.

Баланс счёта обновляется по рабочим дням в 10:00 МСК одновременно с открытием торгов. Если биржа открылась, а ваш баланс так и не обновился, напишите нам через форму обратной связи в приложении.

Объём средств, свободный для вывода, вы увидите при вводе заявки на вывод.

На данный момент в приложении для торговли с брокерского счёта доступны акции, облигации и паи БПИФов, торгующиеся на Московской бирже. С перечнем доступных бумаг можно ознакомиться в приложении на вкладке «Витрина».

Объём средств, доступный для покупки ценных бумаг, вы можете посмотреть на вкладке Мои активы -> Свободные средства.

Ценные бумаги вы можете купить, открыв вкладку Витрина -> Акции / Облигации / Биржевые фонды -> Поиск -> Найти интересующую бумагу -> В окне бумаги нажать кнопку «Купить».

Это сообщение означает, что у вас действительно недостаточно денег для выполнения торговой операции. Сумма свободных средств, которую вы видите на вкладке «Мои активы, Брокерский счёт МТС Банк» это ваш плановый остаток по деньгам, он может отличаться от фактического остатка. Дело в том, что по правилам биржи акции торгуются в режиме Т+2, то есть сделки с ними исполняются на второй торговый день после заключения. А комиссия за сделку удерживается в момент заключения. Пополните счёт на сумму комиссии и сделка пройдёт.

Проверить, сколько у вас денег, доступных для удержания комиссии, вы можете, нажав на кнопку «Вывести средства» на вкладке «Мои активы -> Брокерский счёт МТС Банк».

Мы не даём инвестиционных консультаций, но мы разработали приложение, помогающее вам принять решение о покупке той или иной бумаги: в «Витрине» их можно фильтровать по доходности и цене, а в карточке каждой бумаги мы приводим краткое описание компании-эмитента и последние новости по ней. График котировок бумаги можно смотреть за разные периоды, от 1 дня 10 лет.

Решение о том, что и когда купить или продать, вы принимаете самостоятельно.

Лот — это минимальный объём сделки с акциями. Многие акции торгуются лотами, один лот может быть 10, 100 или даже 10 000 бумаг, купить или продать меньше лота нельзя.

Покупая акцию, вы становитесь одним из собственников компании, а покупая облигацию, вы становитесь одним из её кредиторов. Цена акции зависит от того, насколько хорошо у компании идёт и развивается бизнес, на цену облигации влияет лишь то, насколько хорошо компания платит по своим долгам. Акции являются более рискованным инструментом для инвестирования, чем облигации.

По привилегированным акциям выплачиваются дивиденды и при банкротстве компании их владельцы стоят в очереди на возмещение выше, чем владельцы обычных акций. Но при этом они за некоторыми исключениями не дают права голоса на собрании акционеров.

Обычные акции дают право голоса при голосовании на собрании акционеров, поэтому являются более ценными для инвесторов, желающих влиять на бизнес компании. По обычным акциям тоже могут выплачиваться дивиденды, но это не обязательно.

Этим термином называют самые ликвидные и наиболее популярные акции у российских и зарубежных инвесторов, торгующих на Московской бирже. Это крупнейшие компании в секторе, иногда монополии. Вероятность их банкротства минимальна.

Рыночная заявка это заявка купить/продать определённое количество ценных бумаг по той цене, которая в данный момент есть на рынке. Преимущество её в том, что вы точно уверены, что купите или продадите нужное количество бумаг прямо сейчас, однако при этом вы не можете точно заранее знать цену, по которой это произойдёт, особенно в случае, если покупаете или продаёте большой объём.

Лимитная заявка отличается от рыночной тем, что в ней вы сами задаёте цену, по которой хотите купить/продать определённое количество ценных бумаг, здесь наоборот – вы точно знаете цену, по которой покупаете или продаёте, но у вас нет уверенности, что вы купите или продадите весь желаемый объём, т.к. на рынке может просто не найтись продавца или покупателя по вашей цене. Лимитные заявки «живут» до закрытия торгов или до момента, когда вы их снимаете самостоятельно.

Иногда бывает так, что одна ваша крупная заявка удовлетворяется несколькими сделками. Особенно легко это представить, если ваша заявка очень крупная, например, если вы продаёте акций Газпрома на 10 миллионов рублей разом, не стоит удивляться, что с обратной стороны будет не один покупатель, а несколько, или даже несколько десятков.

На размер уплаченной вами комиссии это никак не влияет.

Налог на доходы физ. лица – 13% с прибыли, полученной в виде разницы между ценами покупки и продажи ценных бумаг. Уплаченная комиссия учитывается и уменьшает прибыль. По российским бумагам мы выступаем как ваш налоговый агент, то есть мы удержим с вас налог автоматически при выводе средств со счёта либо по итогам года, каких-то специальных действий от вас не требуется. Если в начале года на вашем счёте будет недостаточно средств для уплаты налога за прошлый год, мы вам сообщим.

Может получиться так, что вы в течение года уплатили больше налога, чем по итогам года с вас должно было причитаться. Например, в первой половине года была прибыль, и при выводе средств мы удерживали с вас налог, а во второй половине года был убыток и общий годовой доход получился меньше, чем тот, с которого вы уже успели уплатить налог в первом полугодии. В этом случае мы в начале следующего года сделаем пересчёт и вернём излишне удержанную сумму налога на ваш брокерский счёт.

Если вы выводите со счёта сумму, превышающую рассчитанную на текущий момент сумму налога, налог будет удержан полностью. Если же вы выводите сумму, меньшую, чем сумма налога на текущий момент, будет удержано 13% от выводимой суммы.

Дивиденды по российским акциям и купоны по облигациям поступают на ваш брокерский счёт уже за вычетом налога.

По иностранным акциям или распискам на них вы должны уплачивать налог с дивидендов самостоятельно.

Мы удержали с вас НДФЛ по доходам, полученным вами от операций с ценными бумагами.

Для пользователей приложения МТС Инвестиции брокерская комиссия – 0,3% от оборота по сделке. Если вы не совершаете сделок, вы ничего не платите.

Комиссия при пополнении с карт сторонних банков – 0,65% от суммы за пополнение. Комиссий за вывод денег и хранение бумаг нет.

Все ваши операции и сделки отображаются в разделе Операции -> Брокерский счёт МТС Банк. Также мы присылаем вам отчёты на e-mail на следующий рабочий день после движений по счёту.

В приложении можно отфильтровать операции, чтобы посмотреть именно те, какие вас интересуют.

При необходимости мы по вашему запросу можем предоставить нужную справку или отчёт брокера на бумаге, пишите нам через форму обратной связи в приложении.

Да, для этого вам нужно подать два поручения – поручение на списание бумаг у другого брокера и поручение на зачисление этих бумаг в наш депозитарий.

Но перед этим нужно будет подписать анкету клиента. Для этого придётся прийти в Банк с паспортом, предварительно предупредив нас письмом на адрес mtsi@mtsbank.ru или через форму обратной связи в приложении.

Возможно, вам удобнее будет просто продать бумаги у другого брокера и пополнить брокерский счёт у нас деньгами.

Для того, чтобы получить дивиденды по акции, вам необходимо владеть ею в момент фиксации реестра акционеров для выплаты дивидендов. Эмитенты сообщают об этой дате заранее на своём сайте или на общедоступных информационных ресурсах.

Если вы хотите купить акции для получения дивидендов, помните о том, что акции торгуются в режиме Т+2, то есть купить их нужно за два рабочих дня до даты фиксации реестра.

Как правило, дивиденды поступают на ваш брокерский счёт в течение 7 рабочих дней после их выплаты эмитентом.

Информацию о прошлых выплатах дивидендов вы можете смотреть в открытых источниках или на сайте компании-эмитента, например, МТС: https://moskva.mts.ru/about/investoram-i-akcioneram/korporativnoe-upravlenie/dividendi, Сбербанк: https://www.sberbank.com/share-profile. Размер будущих дивидендов заранее неизвестен.

Даты закрытия реестров для выплаты дивидендов можно смотреть, например, на сайте Московской биржи: https://www.moex.com/ru/listing/listing-register-closing.aspx.

На данный момент дивиденды можно отслеживать по отчётам брокера, которые мы присылаем вам на почту, а также вы увидите в приложении, что у вас увеличился баланс. Но мы работаем над интерфейсом приложения и скоро выплаты дивидендов по акциям и купонов по облигациям будут видны в разделе «Операции, Брокерский счёт МТС Банк».

Как правило, дивиденды поступают на ваш брокерский счёт в течение 7 рабочих дней после их выплаты эмитентом.

НКД это так называемый накопленный купонный доход. Купон по облигациям выплачивается, как правило, два раза в год. Если сделка купли-продажи облигации совершается между купонными выплатами, кроме стоимости самой облигации покупатель выплачивает продавцу компенсацию купонного дохода, который «накопился» за время, прошедшее с выплаты прошлого купона.

Для вашего удобства величину НКД мы указываем на странице облигации вместе с другими показателями.

Пока в приложении есть только фондовый рынок Московской биржи, российские ценные бумаги. В скором времени планируется открытие доступа на Санкт-Петербургскую биржу, где торгуются иностранные ценные бумаги.

На Московской бирже в рабочие дни с 10:00 до 18:40 МСК.

01.10.2021 вступила в силу новая редакция «Базового стандарта совершения брокером операций на финансовом рынке». Этот стандарт разработан участниками рынка совместно с ЦБ РФ. Согласно ему, теперь для покупки некоторых бумаг вам будет необходимо предварительно пройти тестирование, цель которого – убедиться, что вы хорошо понимаете, что делаете и осознаёте все риски. Мы уже начали разрабатывать это тестирование, скоро оно станет доступно для всех наших клиентов.

Не переживайте, с вашим счётом всё в порядке, просто он временно заблокирован. Если на нём были деньги и/или бумаги, они никуда не делись, все ваши активы в сохранности.

Скорее всего, причина блокировки в том, что у вас истёк срок действия старого паспорта, а новый вы нам пока не предоставили.

В любом случае, вам нужно написать нам через форму обратной связи или на почтовый ящик mtsi@mtsbank.ru, указав ваши ФИО. Мы проверим, в чём причина блокировки счёта и расскажем, что нужно сделать для его разблокировки.

К сожалению, иногда такое случается. Рекомендуем вам отменить его и выставить заново через некоторое время. Если это не поможет, пишите нам через форму обратной связи в разделе «Помощь».